Unsere Beratungsmethodik
Strukturiert, transparent und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten
Bei miravelosquarn folgen wir einem bewährten Prozess, der sicherstellt, dass Sie die bestmögliche Beratung erhalten. Unsere Methodik kombiniert detaillierte Analyse mit praktischer Umsetzung. Jeder Schritt ist darauf ausgerichtet, Ihnen Klarheit zu verschaffen und konkrete Handlungsoptionen aufzuzeigen.
Unser Beraterteam
Erfahrene Experten mit unterschiedlichen Spezialisierungen für Ihre individuelle Beratung
Dr. Andreas Müller
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Ludwig-Maximilians-Universität München
20+ Jahre "Ganzheitliche Finanzplanung"
Deutsche Bank AG
Zertifizierungen:
Methodiken:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Über 1.200 erfolgreiche Finanzberatungen durchgeführt
Entwicklung eines proprietären Planungsmodells
Autor von Fachartikeln in führenden Publikationen
Dozent für Finanzplanung an der Handelsschule
Auszeichnung als Top-Berater durch Branchenverband
Spezialist für ganzheitliche Finanzplanung mit über 20 Jahren Erfahrung
Julia Schmidt
Master in Betriebswirtschaftslehre Universität zu Köln
12+ Jahre "Familien- und Vorsorgeplanung"
Allianz Beratung München
Zertifizierungen:
Methodiken:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Beratung von über 600 Familien
Entwicklung eines Familienfinanz-Checks
Referentin bei Eltern-Informationsabenden
Höchste Kundenzufriedenheit im Team
Mitglied im Fachbeirat für Vorsorge
Expertin für Familienfinanzplanung und Vorsorgestrategien
Thomas Wagner
Diplom-Kaufmann mit Schwerpunkt Steuern Goethe-Universität Frankfurt
15+ Jahre "Selbstständige und Unternehmer"
PricewaterhouseCoopers Deutschland
Zertifizierungen:
Methodiken:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Über 400 Selbstständige erfolgreich beraten
Entwicklung spezialisierter Planungstools
Vortragender bei Existenzgründer-Seminaren
Mitautor eines Ratgebers für Selbstständige
Experte in mehreren Fachpublikationen
Spezialist für die besonderen Bedürfnisse von Unternehmern
Sabine Richter
Master in Finanzmanagement Universität Mannheim
14+ Jahre "Altersvorsorge und Ruhestandsplanung"
BHW Bausparkasse AG
Zertifizierungen:
Methodiken:
Kernkompetenzen:
Erfolge:
Beratung von über 700 Klienten im Vorruhestand
Entwicklung einer Ruhestandscheckliste
Referentin bei Senioren-Informationsveranstaltungen
Mitglied im Arbeitskreis Altersvorsorge
Höchste Empfehlungsrate unter Bestandskunden
Expertin für Ruhestandsplanung und Vermögenssicherung
Unser Beratungsprozess
In vier strukturierten Schritten zu Ihrem persönlichen Finanzplan. Transparent, nachvollziehbar und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
Kennenlernen und Situationsanalyse
In einem ersten Gespräch lernen wir uns kennen und erfassen systematisch Ihre aktuelle finanzielle Situation. Wir besprechen Ihre Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verpflichtungen und vorhandene Vermögenswerte. Dabei geht es nicht nur um Zahlen, sondern auch um Ihre persönlichen Ziele, Prioritäten und eventuelle Sorgen.
Sie erhalten vorab einen Fragebogen, der Ihnen hilft, relevante Informationen zusammenzutragen. Im Gespräch gehen wir diese gemeinsam durch und klären offene Fragen. Diese Phase ist essenziell, um ein vollständiges Bild zu erhalten.
Detaillierte Analyse und Identifikation
Nach dem Erstgespräch analysieren wir die erfassten Informationen im Detail. Wir identifizieren Stärken Ihrer aktuellen Situation sowie Bereiche, in denen Optimierungspotenzial besteht. Dabei betrachten wir verschiedene Szenarien und prüfen, welche Optionen für Sie infrage kommen. Diese Analyse bildet die Grundlage für unsere Empfehlungen.
Wir nutzen bewährte Planungstools und Methoden, um Ihre Situation objektiv zu bewerten. Falls erforderlich, holen wir zusätzliche Informationen ein oder klären Detailfragen mit Ihnen. Transparenz ist uns wichtig, deshalb erhalten Sie Einblick in unsere Arbeitsweise.
Entwicklung Ihres Finanzplans
Auf Basis der Analyse entwickeln wir einen individuellen Finanzplan für Sie. Dieser Plan enthält konkrete Empfehlungen zu den wichtigsten Bereichen Ihrer Finanzplanung. Wir strukturieren die Maßnahmen nach Priorität und zeigen Ihnen, welche Schritte Sie zuerst angehen sollten. Der Plan ist verständlich aufbereitet und berücksichtigt Ihre persönlichen Präferenzen.
Sie erhalten eine schriftliche Zusammenfassung sowie eine detaillierte Aufstellung aller Empfehlungen. In einem persönlichen Gespräch erläutern wir Ihnen den Plan ausführlich und beantworten alle Fragen. Sie entscheiden selbst, welche Maßnahmen Sie umsetzen möchten.
Umsetzung und laufende Begleitung
Nach der Präsentation des Finanzplans unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen. Sie entscheiden, in welchem Umfang Sie unsere Hilfe in Anspruch nehmen möchten. Auch nach der initialen Umsetzungsphase stehen wir Ihnen als Ansprechpartner zur Verfügung, wenn sich Ihre Situation verändert oder neue Fragen auftauchen.
Wir empfehlen regelmäßige Überprüfungen Ihres Finanzplans, um sicherzustellen, dass er weiterhin zu Ihrer Lebenssituation passt. Diese Begleitung ist optional und kann flexibel an Ihre Bedürfnisse angepasst werden. Unser Ziel ist es, Sie langfristig zu unterstützen.
Der miravelosquarn-Unterschied
Warum unsere Beratung anders ist